Recovery is a sequence with clocks: the bank's fraud line before the transfer settles, the Reg E dispute within 60 days, the chargeback before the card network window closes, the FTC report that unlocks the bank's and bureaus' obligations, the freezes before the next account is opened. Describe what happened. You get the steps in order with your dates computed, the scripts, and the letters. No shame — just the plan.
Free plan
How the money moved (card, debit, Zelle, wire, gift card, crypto, cash), the date, the amount, what information they got (SSN, login, remote access), and what you've done so far.
Why this exists
Recall the transfer before it settles. Dispute under Reg E in writing within 60 days. Freeze all three bureaus before the next account opens. File the FTC report that turns a story into a legal document. The sequence is the product.
How it works
How the money or data left, when, how much, what they got, what you've done.
Today / this week / this month, with every clock computed from your date: bank and wire-recall scripts, the Reg E written dispute, chargeback, freezes and fraud alerts, FTC and IC3 reports, IRS IP PIN, the Florida AG and local police.
The written dispute to the bank (Reg E requires it in writing to preserve rights), the FTC report summary, and the scripts for each call.
Plans
For one person. Credit unions, senior centres and churches license it.
One membership unlocks every senior-protection tool — scam checks, Medicare and Social Security decoders, discharge appeals, care-contract checks — for your whole family. English and Spanish.
All prices in USD, handled by Stripe. The free plan never goes behind a paywall.
Common questions
No. The tool orders the steps and computes the deadlines from what you describe, but it is not legal advice and cannot promise recovery. Transfers you authorized under deception (Zelle, wire, gift cards) are often not covered, though banks sometimes reimburse and the CFPB has pressed them to. Do every step anyway — the record matters for the bank, the bureaus, and any later claim.
Yes, the tool is free and available in English and Spanish. The material doesn't say anything about whether what you type is stored, so treat sensitive details with normal online caution. For confirmed identity theft, the FTC's identitytheft.gov is also free.
Describe what happened and when, and the plan gives you steps in order with your dates computed — the bank and wire-recall calls with the words to say, your Regulation E rights (60 days from the statement), the chargeback window, credit freezes and fraud alerts, and letters. Recovery is a sequence with clocks, and acting before the bank's fraud line closes or the wire settles matters most. This is not legal advice; confirm deadlines with your bank and the agencies involved.
Often these transfers you authorized under deception are not covered, though banks sometimes reimburse and the CFPB has pressed them to. The tool cannot promise recovery, but it says to do every step anyway because the record matters for the bank, the credit bureaus, and any later claim. This is not legal advice.
Based on your dates, it walks through calling the bank/wire recall with the words to say, your Regulation E rights (60 days from the statement), the card chargeback window, credit freezes and fraud alerts, the FTC identity-theft report and IC3, the IRS IP PIN, the Florida AG, and follow-up letters. It's built on Regulation E, the FCRA, the Fair Credit Billing Act, card-network rules, and Florida Statute 817.568. It doesn't file the reports or disputes for you — you use the scripts and letters yourself.
No. La herramienta ordena los pasos y calcula los plazos según lo que usted describa, pero no es asesoramiento legal y no puede garantizar la recuperación. Las transferencias que usted autorizó bajo engaño (Zelle, giro bancario, tarjetas de regalo) muchas veces no están cubiertas, aunque los bancos a veces reembolsan y la CFPB los ha presionado para que lo hagan. Haga cada paso de todas formas: el registro importa para el banco, las agencias de crédito y cualquier reclamo posterior.
Sí, la herramienta es gratuita y está disponible en inglés y en español. El material no indica si se almacena lo que usted escribe, así que trate los detalles sensibles con la precaución habitual en línea. Para casos confirmados de robo de identidad, identitytheft.gov de la FTC también es gratuito.
Describa lo que sucedió y cuándo, y el plan le da los pasos en orden con las fechas calculadas según lo que usted escribió: las llamadas al banco y para el retiro del giro con las palabras exactas, sus derechos bajo la Regulación E (60 días desde el estado de cuenta), la ventana de contracargo, los congelamientos de crédito y las alertas de fraude, y las cartas. Recuperar es una secuencia con relojes, y actuar antes de que cierre la línea de fraude del banco o se liquide el giro es lo más importante. Esto no es asesoramiento legal; confirme los plazos con su banco y las agencias correspondientes.
Muchas veces estas transferencias que usted autorizó bajo engaño no están cubiertas, aunque los bancos a veces reembolsan y la CFPB los ha presionado para que lo hagan. La herramienta no puede garantizar la recuperación, pero indica que haga cada paso de todas formas porque el registro importa para el banco, las agencias de crédito y cualquier reclamo posterior. Esto no es asesoramiento legal.
Según sus fechas, recorre la llamada al banco/retiro del giro con las palabras exactas, sus derechos bajo la Regulación E (60 días desde el estado de cuenta), la ventana de contracargo de la tarjeta, los congelamientos de crédito y las alertas de fraude, el informe de robo de identidad de la FTC e IC3, el IP PIN del IRS, el Fiscal General de la Florida y las cartas de seguimiento. Se basa en la Regulación E, la FCRA, la Ley de Facturación Justa de Crédito, las reglas de las redes de tarjetas y el Estatuto de la Florida 817.568. No presenta los informes ni las disputas por usted; usted utiliza los guiones y las cartas por su cuenta.
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